三、个人投资者的开户与认购程序
(一)注意事项
1、投资者不得委托他人代为开户。
2、个人投资者不能直接以现金方式申请认购。
3、个人投资者通过代销机构办理基金业务,必须事先开立各代销银行指定的银行卡或银行帐户、中国邮政储蓄存折或各代销证券公司的资金账户卡;个人投资者通过直销中心办理基金业务,必须事先开立银行活期存款账户,作为直销资金结算账户。
4、个人认购本基金,可以在代销机构指定的网点以及本公司直销中心办理。投资者通过代销机构认购的单笔最低限额为人民币1000元;通过直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币200000元,追加认购最低限额为10000元。
5、直销中心办理地址:北京市海淀区西直门北大街60号首钢国际大厦10层中邮创业基金管理有限公司。
(二)通过中国农业银行办理开户和认购的程序
1、业务办理时间:基金募集日的9:00-16:00。周六、周日照常办理。
2、开户及认购程序(下述三项业务可同时办理):
(1)填写中国农业银行基金客户资料;
(2)开通中邮创业基金管理有限公司的基金账户;
(3)认购基金。
3、个人客户办理开立农业银行客户资料时,需本人亲自到网点并提交以下材料:
(1) 事先办妥的中国农业银行金穗借记卡;
(2) 本人法定身份证件原件;
(3) 填妥的开通基金交易账户申请表。
4、个人客户办理开通中邮创业基金管理有限公司的基金账户时,需本人亲自到网点并提交以下材料:
(1)本人中国农业银行金穗借记卡;
(2)客户填写的开通基金账户申请表
5、个人客户办理认购申请时,需先存入足够资金,并提交以下材料:
(1)本人中国农业银行金穗借记卡(存有足够资金);
(2)填妥的认购申请表。
6、注意事项:
(1)没有中国农业银行金穗借记卡的投资人可当场办理;
(2)若有其它方面的要求,以中国农业银行的说明为准。
(三)通过邮政储蓄银行办理开户和认购的程序
1、开户及认购的时间:基金发售日的8:30-15:00(周六、周日不受理)。
2、开户及认购程序:
(1)开立中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户
开立中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户时应提交下列材料:
①有效身份证件原件(身份证、军官证、士兵证、护照、户口本、警官证、文职证等);
②填妥的《中国邮政中间业务交易账户开户申请书(个人)》。
(2)基金业务加办
加办基金业务时应提交下列资料:
①有效身份证件原件(身份证、军官证、士兵证、护照、户口本、警官证、文职证等);
②填妥的《中国邮政基金业务申请表》;
③中国邮政储蓄银行个人结算账户;
④中国邮政储蓄银行基金交易卡。
(3)提出认购申请
在开立了中国邮政储蓄银行的中间业务交易账户并加办了基金业务后,可口头提出基金认购申请。提出认购申请时应提供中国邮政储蓄银行基金交易卡。
(4)中国邮政储蓄银行在接收到投资者的认购申请后,将自动向本公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请,经本公司确认后,投资者可在T+2日(工作日)在中国邮政储蓄银行销售网点查询基金开户和认购业务是否确认。但此次确认是对认购申请的确认,认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
3、注意事项:
(1)若有其他方面的要求,以中国邮政储蓄银行的说明为准。
(2)投资者办理开户和认购手续,需本人亲自办理。
(四)通过中信银行办理开户与认购的流程
1、开户及认购时间:基金募集日的9:00至15:00(中午不休息;周六、周日照常受理,与下一交易日合并发送本公司)。
2、开户及认购程序:
(1)事先办妥中信银行中信卡并存入足额认购资金;
(2)开立本公司基金账户需本人亲自到网点并提供以下材料:
①本人有效身份证明原件(身份证、户口本、军人证等);
②中信银行中信卡;
③填妥的开户申请表。
(3)提交下列材料办理认购手续:
①中信银行中信卡;
②填妥的认购申请表。
3、注意事项:
(1)没有中信卡的投资者可当场办理,但建议有意认购本基金的投资者提前办理;
(2)若有其他方面的要求,以中信银行的说明为准。
(五)通过北京银行办理开户与认购的流程
此程序仅供投资者参考,具体程序以北京银行的规定和说明为准。
1、业务办理时间
基金募集日的9:30—17:00(周六、周日不营业)
2、个人投资者办理基金交易账户和基金账户开户申请时须提交下列材料:
(1)填妥的《基金交易账户开户申请表》和《基金账户开户申请书》;
(2)本人有效身份证件原件及复印件;
(3)代销银行指定的本人银行卡。
3、在认购本基金前已经开立了交易账户和基金账户的个人投资者无须再开立交易账户和基金账户,可直接认购本基金。
4、个人投资者办理认购申请时须提交下列材料:
(1)《基金认购申请表》(签章);
(2)本人有效身份证原件;
(3)代销银行指定的本人银行卡。
5、注意事项:
(下转D10版)
(上接D9版)
(1)个人投资者需要本人到代销机构指定的代销网点办理开户和认购手续;
(2)没有代销银行指定银行卡的个人投资者可根据代销银行的办卡程序在代销银行当场办理,但建议有意认购的个人投资者提前办理;
(3)个人投资者如办理认购,应预先在指定银行卡中存入足够的资金;
(4)个人投资者在代销机构开户和认购的详细程序如与上述规定有所不同,或若代销机构有其它方面的要求,以代销机构的规定和说明为准。
(六)通过深圳市商业银行办理开户和认购的程序
1、业务办理时间:
基金募集日的9:00-15:00(不含周六、周日、法定节假日)
超过上述时间或周六、周日、法定节假日客户提交的认购申请,作为“预受理业务”在下一个工作日的业务办理时间正式受理。
2、个人投资者开户及认购程序:
(1)个人投资者在深圳市商业银行机构开立人民币活期帐户(万事顺卡或存折)并存入足额认购资金。
(2)个人投资者申请开立基金账户程序:
个人投资者应当提交下列材料:
A、本人法定身份证件原件(包括:居民身份证、军人证、护照等);
B、填妥的《基金及理财业务帐户类申请书》。
深商行网点接受开户申请后,投资人可于T+2日以后到代理基金业务网点办理开户业务确认手续。
(3)个人投资者的基金认购程序:
办理开户申请的同时即可办理认购手续,个人投资者办理认购时须携带以下资料:
A、本人法定身份证件原件(包括:居民身份证、军人证、护照等);
B、深商行万事顺卡或存折;
C、填妥的《基金与理财业务委托类业务申请书》。
各基金代销网点接受认购申请后,当即向投资人提供缴款回执;投资人于发布本基金合同生效公告后到深商行基金代销网点办理认购业务确认手续。
3、注意事项:
(1)一个投资者只能开立一个基金账户,已经开立中邮基金公司基金账户的客户无需再次开户;
(2)个人投资者申请认购基金时不接受现金,投资者必须预先在用于认购基金的万事顺卡或存折的人民币活期帐户中存入足额的资金;
(3)个人客户在深圳市商业银行进行开放式基金买卖时使用的资金账户必须是唯一的;
(4)已通过深商行申/认购开放式基金的客户再次在深商行认购本基金时,需提供首次进行开放式基金买卖时使用的万事顺卡或存折。
(5)已办理深圳市商业银行个人网上银行高级用户手续的客户,可直接登陆
www.18ebank.com办理开户及认购手续。
(七)通过交通银行办理开户和认购的程序
1、业务办理时间
本基金份额发售日,网上银行全天、网点营业时间内全日可提交申请,工作日15:00以后的申请于下一工作日9:30提交。
2、开户及认购程序(下述三项业务可同时办理):
(1)开立交通银行基金交易账户(已在交通银行开立过基金交易账户的客户不必再开立该账户,直接开通基金账户即可);
(2)开通中邮基金账户(已在交通银行开立过中邮基金账户的投资者无需再次办理,已在其他机构开立过中邮基金账户的投资者仅需在交行开通已有基金账户);
3、个人客户办理开立交通银行基金交易账户时,需本人亲自到网点并提交以下材料:
1)事先办妥的交通银行太平洋借记卡;
2)本人法定身份证件原件;
3)填妥的开通基金交易账户申请表。
4、个人客户办理开通中邮基金账户时,在柜台交易需提交以下材料(开通中邮基金帐户可以在网上银行操作):
(1)已开立基金交易账户的借记卡;
(2)客户填写的开通基金账户申请表。
5、个人客户办理认购申请时,需先存入足够资金,在柜台交易需提交以下材料(认购基金可以在网上银行操作):
1)本人交通银行太平洋借记卡(存有足够资金);
2)填妥的认购申请表。
6、若有其他方面的要求,以交通银行的说明为准。
(八)通过招商银行办理开户和认购的程序
A、网点办理:
(1)开户及认购的时间:上午9:30至下午15:00(当日15:00之后的委托将于下一工作日办理),个人投资者周六、周日照常受理,与下一交易日合并办理。
(2)个人投资者开户及认购程序:
a. 事先办妥可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户,并存入足额认购资金。
b. 到网点提交以下材料,办理开户手续:①本人法定身份证件原件(包括居民身份证或军官证件等有效身份证件,下同);②本人持有的可用于开放式基金业务的招商银行各类型个人资金账户;③ 填妥的开户申请表。
c. 开户同时可办理认购手续,需填妥并提交基金认购申请表。
d. 客户可通过电话银行95555提交认购申请。
B、网上办理:
(1)招商银行客户登陆招商银行网上银行。
(2)客户通过“一网通证券(
http://info.cmbchina.com)”或“个人银行专业版”-投资通-股票基金-银基通链接进入,选择“网上开基金户”,或登陆财富账户专业版“投资管理”-“基金”选择“账户管理”,根据提示填写网上开户申请书。
(3)业务受理时间:24小时服务,除日终清算时间(一般为17:00至20:00)外,均可进行认购。当日15:00之后的委托将于下一工作日办理。
(4)开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。
(5)操作详情可参阅招商银行网上银行相关栏目的操作指引。
C、注意事项:
(1)若有其他方面的要求,以招商银行的说明为准。
(2)个人投资者如到网点办理开户和认购手续,需本人亲自办理;如通过网上银行办理开户和认购手续,凭取款密码及理财专户密码或财富账户交易密码进行。
(九)通过上海银行办理开户和认购的程序
1、业务办理时间
本基金份额发售日的9:30 至15:00为业务正常办理时间(节假日除外)。
正常办理日15:00至16:30及节假日9:30至16:30为业务预受理时间,各类交易于下一交易日处理。
2、银行结算账户基金业务签约及基金账户开户流程
银行结算账户基金业务签约是指个人投资者与上海银行约定唯一的银行结算账户,用于办理与基金业务有关的资金扣收和划付。基金账户开户是指个人投资者应在基金注册登记机构开立基金账户。若投资者已在其他代销机构开立过相应的基金账户,则应在我行办理账户登记手续。
个人投资者办理账户签约及基金账户开户时应提交下列材料:
(1)有效身份证件及复印件;
(2)上海银行活期储蓄存折或申卡借记卡或电子借记卡;
(3)填妥的《上海银行代理开放式基金资金账户业务申请表》(一式两联)。
3、基金认购流程
个人投资者在办理银行结算账户基金业务签约和基金账户开户后,可提出基金申购申请。提出申购申请时应提供下列材料:
(1)上海银行活期储蓄存折或申卡借记卡;
(2)填妥的《上海银行代理开放式基金认(申)购业务业务申请表》(一式两联)。
上海银行在受理投资者的以上业务申请后,将自动向注册登记机构提交基金账户开户和基金申购申请(T日),投资者可在T+2日(工作日)至上海银行销售网点查询基金账户开户和基金申购情况,申购的最终结果以本基金募集成功后注册登记机构确认的信息为准。
(十)通过代销本基金的证券公司办理开户和认购的程序
以下个人投资者开户和认购程序原则上适用于代销本基金的证券公司。此程序仅供投资者参考,具体程序以各代销机构的规定为准。
1、开户和认购的时间
基金募集日的9:30-15:00,周六、周日及节假日不受理。
2、办理开户和认购的程序
(1)资金账户的开立(已在该代销券商开立了资金帐户的客户不必再开立该帐户)
个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料:
①填妥的《资金账户开户申请表》;
②本人有效身份证明原件(身份证、军官证、士兵证、武警证)及复印件;
(2)基金账户的开立(已开立过中邮基金公司基金帐户的投资者无需再次办理,已在其他代销机构开立过中邮基金公司基金帐户的投资者仅需开通已有基金帐号,投资者须提供基金帐号)。
个人投资者开立基金账户须提供以下资料:
①填妥的《基金帐户开户申请表》;
②本人有效身份证件原件及复印件;
③在代销券商开立的资金账户卡。
(3)提出认购申请
个人投资者办理基金认购须提交以下资料:
①填妥的《认购申请表》;
②本人有效身份证件;
③在代销券商开立的资金账户卡。
投资者还可通过电话委托、自助/热自助委托、网上交易委托等方式提交认购申请。
(十一)通过本公司直销中心办理开户和认购的程序
1、开户及认购的时间
基金募集日的9:30至17:00(周六、周日、法定节假日除外)。
2、开立基金账户
个人投资者申请开立基金账户时应提交下列材料:
(1)本人有效身份证明原件(身份证、军官证、士兵证、武警证)及复印件
(2)银行活期存款账户及复印件
(3)填妥的《开户申请表》。
3、提出认购申请
个人投资者办理认购申请需准备以下资料:
(1)填妥的《认购申请表》
(2)加盖银行受理章的银行付款凭证/现金存款凭证回单联原件及复印件
(3)身份证件原件及复印件。
尚未开户者可同时办理开户和认购手续。
4、投资者提示
(1)请有意认购基金的个人投资者尽早向直销中心索取开户和认购申请表。个人投资者也可从中邮创业基金管理有限公司的网站(
www.postfund.com.cn)上下载有关直销业务表格,但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。
(2)直销中心与代理销售网点的业务申请表不同,个人投资者请勿混用。
(3)直销中心咨询电话:010-82290840
(九)缴款方式
1、 个人投资者通过代销网点认购只需准备足额的认购资金存入指定的资金结算账户,由代销机构扣划相应款项。
2、通过直销中心认购的个人投资者,则需通过全额缴款的方式缴款,具体方式如下:
(1)个人投资者应在提出认购申请当日16:00之前,将足额认购资金划至本公司在中国工商银行或招商银行的直销专户。
a.中国工商银行账户:
户名:中邮创业基金管理有限公司
帐号:0200242419022300152
开户银行名称:中国工商银行北京新中街支行
b.招商银行账户:
户名:中邮创业基金管理有限公司
帐号:7389001610001
开户银行名称:招商银行股份有限公司北京朝外大街支行
投资者若未按上述办法划付认购款项,造成认购无效的,中邮创业基金管理有限公司及直销专户的开户银行不承担任何责任。
(2)投资者填写划款凭证时,请注明所购买的基金名称或基金代码。基金名称:“中邮核心成长股票型证券投资基金”、基金代码:“590002”。
(3) 如果投资者当日规定时间内没有把足额资金划到账,则以资金到账之日作为受理申请日(即有效申请日)。
(4)至认购期结束,以下情况将被视为无效认购,款项将退往投资者指定的资金结算账户:
①投资者划来资金,但未办理开户手续或开户不成功的;
②投资者划来资金,但未办理认购申请或认购申请未被确认的;
③投资者划来的认购资金少于其申请的认购金额的;
④其它导致认购无效的情况
四、机构投资者的开户与认购程序
(一) 注意事项:
1、一个机构投资者在中邮创业基金管理有限公司只能开设和使用一个基金账户;不得非法利用他人账户或资金进行认购,也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。
2、机构投资者认购基金可以在代销机构指定的基金代销网点或本公司直销中心办理,通过代销机构认购的单笔最低限额为人民币1000元;通过直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币200000元,追加认购最低限额为人民币10000元。
3、投资者不能直接以现金方式认购。
4、在直销中心开户的机构投资者必须指定一个银行账户作为投资基金的唯一结算账户,今后投资者赎回、分红及无效认(申)购的资金退款等资金结算均只能通过此账户进行。在代销网点认购的机构投资者请遵循代销机构的相关规定。
5、 直销中心地址:北京市海淀区西直门北大街60号首钢国际大厦八层中邮创业基金管理有限公司。
(二) 通过中国农业银行办理开户和认购的程序
1、业务办理时间:基金募集日的9:00-16:00。周六、周日不办理。
2、开户及认购程序(下述三项业务可同时办理):
(1)填写中国农业银行基金客户资料;
(2)开通中邮创业基金管理有限公司的基金账户;
(3)认购基金。
3、机构客户填写中国农业银行基金客户资料时,需指定经办人亲自到网点并提交以下材料:
(1)工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本或民政部门、其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件(加盖机构公章);
(2)机构对基金业务经办人员的授权书(加盖机构公章、法定代表人签字或盖章);
(3)机构代码证;
(4)经办人身份证件及复印件;
(5)填妥的开立基金交易账户申请表,加盖机构公章、法定代表人签字或盖章;
(6)指定一个该基金代销网点的资金结算账户为基金结算账户,用以对所有基金交易业务的资金清算。
4、机构客户办理开通中邮创业基金管理有限公司的基金账户时,需到网点并提交以下材料:
(1) 《中国农业银行代销基金交易卡》;
(2) 填写的开通基金账户申请表(加盖机构公章和、法定代表人签字或盖章);
(3) 经办人身份证件。
5、机构客户办理认购申请时,需在银行账户中存入足够的资金,并提交以下材料:
(1)《中国农业银行代销基金交易卡》;
(2)填写的代销基金认购申请表(加盖机构公章和、法定代表人签字或盖章)。
(3)认购款项的有效结算凭证;
(4)经办人身份证件。
6、若有其他方面的要求,以中国农业银行的说明为准。
(三)通过中信银行办理开户与认购的流程
1、开户及认购时间:基金募集日的上午9:00至下午15:00(周六、周日和节假日不受理)。
2、开户及认购程序:
(1)请事先办妥中信银行的机构活期存款账户并存入足额开户和认购资金。
(2)投资者必须由指定的经办人亲自到网点提交以下材料,办理开户手续:
①加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件;事业法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件;
②基金业务授权委托书;
③业务经办人有效身份证明原件;
④机构活期存款账户的印鉴卡;
⑤填妥的开户申请表,并加盖单位公章和法定代表人人名章。
(3)提交下列资料办理认购手续:
①业务经办人有效身份证明原件及复印件;
②加盖预留印鉴的认购申请表。
3、注意事项:
(1)机构活期存款账户必须是人民币存款账户。投资者请到原机构活期存款账户开户柜台办理开户和认购手续;
(2)若有其他方面的要求,请以中信银行的说明为准。